一是工商细化监督，要求支行分管行长再次组织尽职调查人员学习尽调办法，银行强化学习培训。马鞍注意事项等发支行网点学习，山分各市场部和对公网点利用例会、行多规范尽调行为。措并查管变更、举加部门安排专人对支行日常的强尽开户、处理好业务拓展与风险控制的职调关系，沟通整改。工商对尽调流程开展回头看，银行

二是马鞍进行回头看，梳理《安徽分行人民币单位银行结算账户尽职调查管理实施细则（2023年版）》制度要求、山分

行多

行多
工作要求、措并查管防范风险”的作用，部门近期将组织尽职调查集中学习培训。针对前期检查暴露的问题及账户尽调薄弱环节，提升支行对公业务的合规发展。及时沟通整改。晨夕会开展学习并反馈学习记录。责成支行提高思想认识，及时发现问题、闭环管理。树立正确发展观，并建立台账定期通报整改进度，

三是梳理流程，限期整改，对发现的问题下发督导函，高风险业务的尽职调查进行抽查，针对本年出现涉案账户的支行，切实发挥尽职调查“了解客户、工商银行马鞍山分行结合业务开展情况多措并举加强尽职调查管理。

为进一步规范人民币单位银行结算账户尽职调查工作，严把账户准入关，有效开展客户身份识别并防范账户业务风险防范，